（1）向分歧乎准入要求的投资者销售产品或者提供效劳；（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（3）向普通投资者主动推介分歧乎其投资目的的产品或者效劳；（4）向普通投资者主动推介分歧乎投资标的产品或者效劳；（5）向风险接受才华最低类另外投资者销售或者提供风险等级高于其风险接受才华的产品或者效劳；（6）其他违犯适当性要求，侵害投资者合法权益的行为。

能否按规定理解所销售产品或者提供效劳信息，依据风险特征和水平，对销售的产品或者提供的效劳划分风险等级。

一、自核对象

证券投资基金产品能否投资于分歧乎国家财富政策、环境护卫政策的项目（证券市场投资除外）：投资项目能否被列入国家开展厘革委最新发布的裁减类产品目录；投资项目能否违背国家环境护卫政策要求；通过穿透核查，产品最终能否投向上述投资项目。享受国家财政税收搀扶政策的创业投资基金，投资范围能否合乎国家相关规定。

能否对证券类基金产品主要业务人员及相关打点团队施行过渡鼓励，包含但不限于以下情形：（1）未建设鼓励递延奖金发放机制;（2）递延周期不敷3年，递延支付的鼓励奖金金额不敷40%。

标题

能否间接或者直接对优先级份额认购者提供保本保收益安排，包含但不限于能否在基金合同中约定计提优先级份额收益、提早终止罚息、劣后级或者第三方机构差额补足优先级收益、计提风险担保金补足优先级收益等；能否穿透核查构造化产品投资标的，构造化产品能否嵌套投资其他构造化金融产品劣后级份额。

能否成长或参预“资金池”业务：（1）差异基金资产停止混淆运作，资金与资产无奈明确对应；（2）基金产品在整个运作过程中未有合理估值的约定，且未依照合同约定向投资者停止充裕适当的信息披露；（3）基金产品未独自建账、独立核算，未独自体例估值表；（4）基金产品在开放申购、赎回或滚动发行时未依照规定停止合理估值，脱离对应标的资产的实际收益率停止分别定价；（5）基金产品未停止实际投资或者投资于非标资产，仅以后期投资者的投资资金向前期投资者兑付投成本金和收益；（6）基金产品所投资产发生不能定时收回投成本金和收益情形的，基金产品通过开放参预、退出或滚动发行的方式由后期投资者承当此类风险，但打点人停止充裕信息披露及风险提醒且投资者书面同意的除外。

能否按规定对投资者停止类别转化。

5 信息披露与报送

附件：1.xx机构诚信合规运营答允书

委托销售的，能否明确告知代销方所委托产品或者提供效劳的适当性打点规范和要求，以及相应法律责任。

能否向非合格投资者销售产品，明知投资者本质分歧乎合格投资者规范，仍予以销售确认；能否通过拆分基金份额或其收益权、为投资者间接或者直接提供短期借贷方式，变相冲破合格投资者规范。

标题

能否依据产品或效劳的差异风险等级，对其合适销售产品或者提供效劳的投资者类型作出判断，依据投资者的差异类型，对其合适购置的产品或者蒙受的效劳作出判断。

能否存在不适当宣传、误导欺诈投资者；能否夸大或者全面宣传基金打点人及其打点的产品、投资经理等的过往业绩。

3 基金投资

能否认期成长适当性自查(应当每半年成长自查），对于自查发现的问题，能否及时向监管部门呈文。

能否自行或者委托第三方机构对私募基金停止风险评级，并向投资者说明；能否向风险识别才华和风险承当才华相匹配的投资者推介私募基金。

能否建设或者更新投资者评估数据库。

能否综合思考收入来源、资产情况、债务、投资者常识和经历、风险偏好、诚信情况等因素，确定普通投资者的风险接受才华，51配资，对普通投资者停止细化分类和打点。

对投资者的告知、警示内容，能否真实、精确、完好，能否存在虚假记载、误导性陈说或者严峻遗漏；告知、警示能否接纳书面模式送达投资者，并由其确认已充裕了解和蒙受。

能否停止下列销售产品或者提供的效劳：

标题

为深刻贯彻党的十九大和中央经济工作会议精力，实在增强私募基金日常监管与风险防备工作，依据中国证监会相关工作要求，联结辖区工作实际，现就成长2019年私募基金打点人自查工作有关事项通知如下:

股票类、混合类构造化产品的杠杆倍数能否凌驾1倍，固定收益类构造化产品的杠杆倍数能否凌驾3倍，最好的股票配资网，其他类构造化产品的杠杆倍数能否凌驾2倍；构造化产品的总资产占净资产的比例能否凌驾140%，非构造化产品的总资产占净资产的比例能否凌驾200%。构造化产品名称中应当包含“构造化”或“分级”字样。

6 适当性法子自查

能否依照基金业协会的规定，及时填报并按期更新打点人及其从业人员的有关信息、所打点的私募基金投资运作状况和杠杆运用状况；打点人和基金发生严峻事项的，能否及时向基金业协会呈文。例如打点人发生严峻事项的应在在10个工作日内向基金业协会呈文；私募基金发生严峻事项的，应当在5个工作日内向基金业协会呈文。

能否通过报刊、电台、电视、互联网等公众流传媒体或者讲座、呈文会、剖析会和张贴通告、散发传单、发送手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

3.xx机构自查状况表

依据《通知》附件3-《xx机构自查状况表》和附件4-《xx机构私募基金产品明细表》的内容，机构自查内容包含六个方面，详细如下：

向投资者销售产品或者提供效劳时，能否理解投资者的下列信息：（1）自然人的姓名、住址、职业、联络方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及运营范围等根本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务情况；（3）投资相关的进修、工作经验及投资经历；（4）投资期限、种类、冀望收益等投资目的；（5）风险偏好及可接受的丧失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他须要信息。

能否采纳问卷查询拜访等方式，对投资者的风险识别才华和风险承当才华采纳风险评估；能否由投资者书面答允合乎合格投资者条件；能否制作风险提醒书，向客户充裕提醒投资运作可能面临的风险，明确约定由客户自行承当投资风险，能否由客户签字确认。

《基金份额产品明细表》主要报送打点人名下打点的“正在运行的未完全清算的受托打点类基金”的状况，包含：运行状况、杠杠状况、投资者类型、底层资产、能否资金池、能否自融等状况，详细详情可拜谒北京证监局公布的附件4-《xx机构私募基金产品明细表》。

基金产品完成立案手续前能否参预股票公开或非公开发行。能否未登记立案成长私募业务。

能否妥善保管适当性相关信息质料。对匹配计划、告知警示质料、录音录像质料、自查呈文等的保存期限不得少于二十年。

能否向分歧格投资者募集资金。合格投资者应同时满足以下条件：(1)具备相应风险识别才华和风险承当才华;(2)投资于单只私募基金的金额不低于100万元；(3)机构投资者净资产不低于1000万元；个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元）。下列投资者视为固然的合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会立案的投资方案；（3）投资于所打点私募基金的私募基金打点人及其从业人员；（4）证监会规定的其他投资者。

委托第三方机构提供投资建议的，第三方机构及其关联方能否以其自有资金或募集资金投资于构造化产品劣后级份额。

能否按规定录音录像或者采纳配套留痕安排。

（二）各私募基金打点人须填写《诚信合规运营答允书》（附件1），答允诚信合规运营，依照自查要求仔细成长这次自查工作，对于报送资料的真实、精确、完好性承当责任，并加盖公司公章。别的，各私募基金打点人均应依据本身打点基金状况，以2019年6月30日数据为准，股票配资，填写《私募基金业务自查专项呈文》《自查状况表》《私募基金产品明细表》（附件2、3、4）。

2.xx机构私募基金业务自查专项呈文

委托第三方机构提供投资建议的，能否在产品合同及其它资猜中明确披露第三方机构身份、约定第三方机构职责，能否充裕说明和提醒聘请第三方机构可能孕育发生的特定风险。

各私募基金打点人应当在2019年8月31日前向我局报送上述自查文件。此中，附件1请提供盖章版pdf扫描件，其余附件请提供word或excel模式，并将全副附件打包为一个压缩文件（文件名称：xx私募机构自查文件），以邮件模式报送我局自查工作接管邮箱：[email protected]。纸质文件无需报送，请妥善保存。

4.xx机构私募基金产品明细表

1 宣传推介

《通知》原文

对于未在期限内提交自查文件的私募机构，我局会商基金业协会别离采纳行政监管门径及自律门径。

打点可能导致利益输送或者利益辩论的差异基金的，能否建设利益输送和利益辩论防备机制，执行能否有效。能否兼营P2P、众筹、民间借贷、现金贷等非私募基金业务。

私募机构在宣传推介、资金募集、投资打点等业务环节能否合规；登记立案、信息报送、信息披露能否真实、精确、完好、及时；内部打点和风险控制能否完善；能否处置惩罚与私募基金业务存在利益辩论的业务等。

（一）各私募基金打点人应高度器重本次自查工作，对照相关的法律法规停止深刻细致的自查，梳理摸排存在的风险，在规定 工夫内片面完成自查工作。对于未按要求成长自查工作、自查工作走过场或刻意瞒哄、连续成长违法违规业务的机构，我局将依法依规予以尊严办理。

各私募基金打点人应当依照《证券投资基金法》《私募投资基金监视打点暂行法子》《证券期货运营机构私募资产打点业务运作打点暂行规定》《证券期货投资者适当性打点法子》等法律法规规定，对私募基金募投管退各业务环节停止片面自查梳理。重点核查下列内容：私募机构在宣传推介、资金募集、投资打点等业务环节能否合规；登记立案、信息报送、信息披露能否真实、精确、完好、及时；内部打点和风险控制能否完善；能否处置惩罚与私募基金业务存在利益辩论的业务等。

标题

能否操作打点的基金资产为资产打点人及其从业人员或第三方谋取不正当利益或向相关效劳机构支付分歧理的费用。能否违犯风险收益相匹配准则，操作构造化基金产品向特定一个或多个劣后级投资者输送利益。

中国证监会北京监管局

能否存在下列行为：（1）打点人及从业人员处置惩罚侵害基金财产和投资者利益的投资流动。（2)打点人及从业人员存在泄漏因职务便当获取的未公开信息，操作该信息处置惩罚或者明示、体现别人处置惩罚相关的交易流动。（3)处置惩罚原形交易、利用交易价格、短线交易及其他不正当交易流动，未建设相关防备制度及机制，并有效执行。（4)存在差异基金间的非公平交易行为，在差异的基金账户之间转移收益或吃亏；交易价格重大偏离市场公道价格，侵害投资者利益；以不正当利益为宗旨，使用基金资产停止不须要的交易。(5)将打点人固有财产或者别人财产混淆于基金财产处置惩罚投资流动。（6)存在强占、挪用基金财产的行为；存在费用转嫁行为，将不应由基金承当的费用转移给基金；投资流动分歧乎合同约定；（7）玩忽职守，不按规定履行职责。如未依照合同关于“预警线”、“止损线”的有关规定停止操纵。（8）合同违约。如不能如期赎回。

关于成长2019年北京辖区私募基金打点人自查工作的通知

能否违规使用信息系统外部接入成长交易，为违法证券期货业务流动提供系统对接或投资交易指令转发效劳；能否设立伞形资产打点方案，子伞委托人（或其关联方）别离施行投资决策，共用同一资产打点方案的证券、期货账户；能否下设子账户、分账户、虚拟账户或将账户出借别人，违背账户实名制规定；能否为违法证券期货业务流动提供账户开立、交易通道、投资者介绍等效劳或便当。

能否妥善办理适当性相关的纠纷，与投资者协商处置惩罚惩罚争议，采纳须要的门径撑持和配合投资者提出的调解。

向基金业协会登记信息和立案信息能否真实、精确、完好。

能否在向普通投资者销售产品或者效劳前告知下列信息：（1）可能间接导致本金吃亏的事项；（2）可能间接导致凌驾原始本金丧失的事项；（3）因运营机构的业务或者财产情况变革，可能导致本金或者原始本金吃亏的事项；（4）因运营机构的业务或者财产情况变革，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全副限制内容。

以上为所有打点人均需填报的内容，对于证券类基金打点人，除需上报上述内容外，还需报送：资金募集避免条款、构造化产品避免条款、第三方机构避免条款、提供交易便当避免条款、业务避免条款、资金池避免条款、员工鼓励避免条款，这七局部内容，详细详情可参阅北京证监局公布的附件3-2。

2019年7月9日，股票配资网，北京市证监局发布《关于成长2019年北京辖区私募基金打点人自查及工作的通知》（以下简称“《通知》”），要求“截至2019年6月30日，已在中国证券投资基金业协会登记且注册地位于北京的私募基金打点人”成长自查工作。

私募证券投资基金打点人从业人员能否具备基金从业资格；其他类型私募基金打点人高管人员从业资格能否合乎要求。

自本通知下发之日起至2019年8月31日止。

内部风险控制制度及机制能否笼罩私募基金的募、投、管、退各个环节，制度成立能否完善，能否执行到位。能否采纳门径对基金风险停止有效打点；能否存在到期无奈偿付等活动性风险；对冲基金和并购基金打点人的杠杆运用能否合理。信息系统经营能否安详牢靠；能否实现对风险控制指标、投资交易权限、资金流转等关键事项的前端控制与实时监控。

2 资金募集

销售基金产品时，能否真实、精确、完好地披露产品交易构造、当事各方势力义务条款、收益分配内容、委托第三方提供效劳、关联交易、关联保证状况等信息。

能否制定适当性内部打点制度，明确投资者分类、产品或者效劳分级、适当性匹配的详细按照、方法、流程等，严格依照内部打点制度停止分类、分级，按期汇总分类、分级成果，并对每名投资者提出匹配意见；能否制定并严格落实与适当性内部打点有关的限制不匹配销售行为、客户回访查抄、评估与销售隔离等风险制度，以及培训查核、执业标准、监视问责等制度机制。

向普通投资者销售高风险产品或者提供效劳的，能否履行特另外留心义务，包含：制定专门的工作步伐，追加理解相关信息，告知特另外风险，给与普通投资者更多的思考工夫，增多回访频率等。

能否依照合同约定，照实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承当的费用和业绩人为、可能存在利益辩论状况；能否照实向投资者披露可能影响投资者合法权益的其他严峻信息。例如每只基金能否体例资产负债表。

基金合同中能否充裕披露和提醒构造化设想及相应风险状况、收益分配状况、风控门径等信息。

辖区各私募基金打点人：

（三）自查工作成长过程中，各打点人应严格依照通知要求成长自查工作及填报自查文件，如确有须要事项咨询我局，请将咨询事项发送至联络邮箱：[email protected]。

能否向投资者答允投成本金不受丧失或者答允最低收益；产品合同及销售资猜中能否存在包孕保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等;产品名称中能否含有“保本”字样；能否与投资者暗里签订回购协议或者答允函等文件，间接或直接答允保本保收益；能否向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式答允保本保收益；能否向投资者宣传产品预期收益率。

基金能否及时停止立案（私募基金打点人应当在私募基金募集完结后20个工作日内，通过私募基金登记立案系统停止立案）。

以合伙企业、契约等不法人模式，通过聚集大都投资者的资金间接或直接投资于私募基金的，能否穿透核查最终投资者为合格投资者，能否穿透合并计算投资者人数。下列投资者不再穿透核查：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会立案的投资方案；（3）证监会规定的其他投资者。

截至2019年6月30日，已在中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）登记且注册地位于北京的私募基金打点人。

（四）依照国务院关于积极推进“互联网＋”的相关要求，中国证监会成立并上线了“政务效劳平台”（），旨在建设一线监管部门与监管对象的沟通渠道，提供更为便利的信息报送、通知公告、意见反响等信息化效劳。目前，我局已为辖区各私募基金打点人开设了平台账号，近期将向各机构在基金业协会填报的主要联络人的联络邮箱发送激活码，请各机构留心查收邮件激活账号并使用。后期，我局将通过该平台停止机构点名，请予以存眷。

二、自查工夫

通过代销方式销售产品的，股票配资，能否与代销机构约定投资者适当性打点责任，代销机构能否采纳风险评估、风险提醒及合乎合格投资者条件确实认门径。

能否妥善保存私募投资基金投资决策、交易和投资者适当性打点等方面的记录及其他相关质料。

打点人及其从业人员能否操作基金财产或者职务之便，为自己或者投资者以外的人牟取利益，停止利益输送。

能否依据投资者产品或者效劳的信息变革状况，主动调整投资者分类、产品或者效劳分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述状况。

投资者主动要求并坚持购置风险等级高于其风险接受才华的产品或者蒙受相关效劳的，能否确认其不属于风险接受才华最低类另外投资者，能否就产品或者效劳风险高于其接受才华停止特另外书面风险警示。

能否委托个人或分歧乎条件的第三方机构提供投资建议；能否向未提供本质效劳的第三方机构支付费用或支付的费用与其提供的效劳不相匹配；能否建设利益辩论防备机制，产品与第三方机构自身、与第三方机构打点或效劳的其他产品之间能否存在利益辩论或利益输送。

能否对基金产品劣后级份额认购者的身份及风险承当才华停止充裕适当的尽职查询拜访。

自查工夫和文件报送

四、自查工作要求

五、自查文件报送

三、自查内容

私募证券投资基金打点人能否建设员工与基金之间利益辩论防备制度及机制，并按期对员工防备利益辩论行为监视查抄。

特此通知。

人员、办法装备及内部培训状况：（1）能否指定落实适当性打点的详细分工和分管指导；（2）能否设置负责适当性打点的部门；（3）能否装备适当性打点工作专职人员；（4）能否装备录音、录像及成长非现场业务的留痕办法；（5）能否组织成长《证券期货投资者适当性打点法子》内部培训。

单只基金的投资者人数能否凌驾法律规定的人数（有限责任公司型基金及有限合伙型基金不得凌驾50人；其他基金不得凌驾200人）；投资者转让基金份额的，受让人能否为合格投资者，基金份额转让后投资者人数能否合乎规定；

适当性打点的各项规章制度制定状况：（1）能否制定投资者分类制度；（2）能否制定投资者分类转化制度；（3）能否制定划分产品或效劳等级制度；（4）能否制定执行适当性匹配制度；（5）能否制定按期成长自查制度或工作机制；（6）能否制定适当定档案打点制度；（7）能否制定限制不匹配销售行为制度；（8）能否制定客户回访查抄制度；（9）能否制定评估与销售隔离制度；（10）能否制定适当性打点的培训查核制度和工作机制；（11）能否建设波及适当性打点的投诉纠纷办理制度；（12）能否制定违背适当性打点的监视问责机制；（13）能否制定落实适当性打点的执业标准；（14）能否建设委托其他机构销售产品的适当性打点相关制度。

未在期限内提交自查文件的私募机构，北京证监局将会商基金业协会别离采纳行政监管门径及自律门径

各私募基金打点人应当在2019年8月31日前以邮件模式（接管邮箱：[email protected]）向北京市证监局报送自查文件。

能否依照合同约定，将基金财产交由托管人托管，并由托管人对投资流动停止监视。基金合同约定私募投资基金不竭止托管的，能否在合同中明确保障私募投资基金财产安详的制度门径和纠纷处置惩罚惩罚机制。

4 内控及风险打点