FXword汇众简略形容他们的诈骗手法，其实相似于中国的金融传销，即获取一些投资者资金，然后拿出一些作为“投资盈利”分给其它上圈套的投资者，让他们相信盈利是真实存在的。当这个骗局中的金字塔到达必然高度的时候，这些行骗者往往会找诸如遭到黑客攻击等借口，将投资者资金席卷一空，之后留下一地鸡毛。

他们知道怎样用高收益、快捷回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花，一步步精心设局，麻木客户神经，让他们一而再再而三的投入更多资金。

受害者在一初步城市很慎重，投资的资金也不会很多。这种不寒而栗的测试真假，其实早已被诈骗分子看在眼中，也是这样一个项目必经的一步。所以，这个阶段的受害者总是能发现本人得到了实际的盈利。于是，小资金酿成大资金，1,000美金到10,000以至100,000美金。

河北石家庄电视台“民保存眷”栏目1月15日暴光了沃尔克外汇传销骗局。

虚拟货币——维卡币（Onecoin）

HYIP项目看上去就像一颗奇异的苹果，里面包裹着确实实炸弹。假如盈利如此随意，人人都是百万财主。心中欲望太多，不免在面对诱惑时失去了逻辑考虑才华。普通人都不理解投资，所以，不要随意将辛苦所得投入他人的怀抱。和任何金融公司竞争，都必要做好查询拜访。

为什么投资者会上当？

莫顿外汇投资

当红金融传销公司——IGOFX

在一场高收益投资被曝出是诈骗后，一些投资者假如并未丧失很多，多少有种劫后余生的侥幸感。诈骗分子每每对潜在的投资者称，本人领有独门的投资能力，公司开展了极有潜力的业务。然而，诈骗的形式一般都很简略，他们不依靠任何商业头脑，也没有投资的智慧。

精明的杨筛剑以至被称为“民间外汇投资第一人”。他操作国人心里，配资网，购置了英国一家空壳公司，改名为“英国莫顿马修斯结合集团”，并用这家公司的名义打造了“莫顿外汇”的品牌，聘用外国人做形象代言人和客服，骗取投资者信任。“莫顿外汇”号称取代客户停止外汇投资，而实际上只是一个空壳子，没有任何资质。

高收益投资项目（HYIP）指的是诈骗分子和其公司通过虚假答允高额投资回报来骗取财帛，有时候他们宣传的回报日均能到达80%。西方的金融庞氏骗局、中国的金融传销，配资网，素来都是这样的套路。这种诈骗项目屡见不鲜，并且难以拔除。一般来说，HYIP项宗旨独特点就是许 ...

还有诸如哈根斯、飞尼斯、API到GSM聚宝金融、马胜金融、EasyCapital等外汇投资理财以“炒外汇理财”、“开展下线”获取高额收益为幌子巨额敛财，到期拒不兑付，给投资人构成经济丧失，涉嫌传销等立功行为。这些金融诈骗的运营运作形式从未扭转：操作公众对外汇交易专业常识匮乏的弱点，以炒外汇、高利润为诱饵，实际是传销组织运作形式。据悉，“哈斯根”还被我国多地警方以传销、集资诈骗等罪名冲击办理。

2016年9月，这一诈骗性质的外汇投资项目在湖南开庭审理。一年多的工夫里，由杨筛剑组织和倡议的这场“投资炒外汇”涉案资金达3400多万美圆，分公司竟开到了60多家，会员账号近4000个。

MMM的开创人谢尔盖·马夫罗季早在上世纪90年代初就建设了该金融骗局。项目解体后，谢尔盖·马夫罗季便从头选择一个市场重操旧业，坑骗民众。2013年，印度投资者因MMM诈骗失去1.5亿卢比（合260多万美圆）。

高收益投资其实就是诈骗

据悉，IGOFX投资分为静态投资与动态，投资分为四个以下几个等级：

在HYIP项目中，最早的一批投资者可能是最侥幸的一批。在一个金融金字塔中，这些人站在金字塔的上层，要继续骗局，这批早期投资者只会是最多被诈骗分子顾及的一批人，这篇人也是金融传销中的上线。后参与的投资者每每是被牺牲的一批，他们的资金用于返还给之前的投资者，直至后来本人基本看不到资金的影子。

来源：汇商传媒Forexpress

HYIPs的经理们都是十分精明的人。从某种角度来说，他们是凶猛的艺术家，能将本人的“手艺”阐扬到最大价值的人，只是，他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

Charles Ponzi以这种方法，在7个月内吸引到了300多万投资者，这场骗局连续了一年才被识破。在这么长的工夫里，他只思考一件事，就是用后来投资者的资金来支付给之前的投资者。

上月，因杀人纵火冤案，坐了23年牢的陈满最近成为媒体追逐的焦点，他将国家补偿的款项投资了100万人民币的维卡币，最近这家公司无奈出金，跑路了。陈满投资了约莫100万元，对方称一年可收益900万，这是一家湖南的经营维卡币的公司。

交易者：500美圆，月收益10%-40%； 介绍人：1000美圆，月收益10%-40%； JIB：2000美圆，月收益10%-40%； IB：5000美圆，月收益10%-40%； MIB：1万美圆，月收益10%-40%。

岂论IGOFX宣传多高妙多荫蔽，最终的形式是无奈掩饰是骗局，所谓的高大上只不过迷糊受害者的外衣。希望投资者慎重理性投资，远离不法交易平台和高收益固定投资品。

这家自称来自新西兰的IGOFX新概念外汇平台号称平台操盘团队领有3年均匀每个月收益在15%-40%的收益率战绩。不过，可以必定的是，他们的经营形式仍是庞氏骗局的套路。

HYIP异常精明的经理们

简略来说，诈骗分子拿走了你10美金，然后返还给你2美金。如此简略，为什么有源源一直的人陷入这样的诈骗陷阱中呢？这无关智商。有句话说，配资网，“人类总是相信他们乐意相信的”。只管逻辑会讲述我们，不要相信本人不懂、或者他人解释不大白的任何事，可是我们还是倾向于高估HYIP这类的答允，尤其是在我们本人并不必要付出很多努力的状况下。

当初这家号称蒙受英国金融市场行为监管局（FCA）监管的沃克尔外汇，被投资者扒出FCA基本就没有这家公司的监管信后，如今传布鼓吹蒙受爱沙尼亚金融监管局监管。先不谈其监管问题，这家公司声称能担保客户收益，月回报率不低于5%，一年60%以上，这鲜亮是一个投资火坑。

俄罗斯历史上最大的金融金字塔——“MMM金融互助社区”

近年来血淋淋的大型庞氏骗局

比特币基金会开创人去年曾公开强调维卡币是一个骗局，他暗示，作为一种虚拟货币，维卡币短少根本的特征，它的钱包、区块链、代码、以至阅读器等都是不明确的，这种货币的价值基本就是虚构的。

被电视台暴光传销——沃尔克外汇

庞氏骗局的“祖师爷”Charles Ponzi是一名投机的意大利商人，1903年他来到美国。在为一位银行家工作时，他发现银行对新入金账户给的利率总是更高一些。Charles Ponzi怀揣迅速致富的幻想，一心等待高额的盈利。于是他进修之前的银行家，答允投资者在3个月内取得40%的回报，然后把后续投资者的资金作为盈利返还给之前的投资者，诱使更多人上当。

标题

2015年6月摆布，MMM来到中国，启动了“MMM China”网站（），2016年1月，中国银监会、央行等政府机构发文警示“MMM金融互助社区”。2016年7月传MMM在中国收网。据不完好数据，MMM仅2个吸金账户就累计不法收取3.23亿元。

2016年9月，英国金融市场行为监管局（FCA）示警维卡币，称OneCoin公司包装秤虚拟货币挖矿交易所，通过不法招揽投资者交易和发掘虚拟货币取得盈利。伦敦市差人局已经对OneCoin诈骗案展开查询拜访。比利时、匈牙利、瑞士和保加利亚等多家监管机构也都曾对OneCoin发出过警告。

高收益投资项目（HYIP）指的是诈骗分子和其公司通过虚假答允高额投资回报来骗取财帛，有时候他们宣传的回报日均能到达80%。西方的“金融庞氏骗局”、中国的“金融传销”，素来都是这样的套路。这种诈骗项目屡见不鲜，并且难以拔除。一般来说，HYIP项宗旨独特点就是允诺不实际的投资回报、强调专属性、设置必然门槛，以及无限的投资盈利。

挖苦的是，据知情人走漏，2016年2月25在石家庄希尔顿酒店举办的沃尔克集团（中国）两周年庆典暨石家庄处事处2016年市场启动大会，主持人即是石家庄电视台民保存眷主持人葛某某。

虚拟货币近几年越发火了，立功分子也看中了此中的漏洞，推出了各种虚拟货币。而维卡币就是此中一种。然而，维卡币已经被不少监管机构定义为“金融传销骗局”。在中国，维卡币的主要投资模式分为2种，一种是投资后坐等收益，一种是一直开展下线。

谁是庞氏骗局的“祖师爷”，为何身败名裂？