二、关联贷款打点分歧规

三、绩效查核分歧乎规定

四、严峻关联交易信息披露不充裕

五、统一授信打点分歧乎要求

六、内审人员配置不敷

七、案件防控工作落实不到位

八、贷款风险分类不精确

九、并购贷款“三查”渎职

十、违规发放并购贷款收购保险公司股权

十一、发放大量贷款代持本行不良

十二、活动资金贷款业务未严格执行贷款“三查”要求

十三、贷款资金用作偿还本行理财融资

十四、固定资产贷款第一还款来源查询拜访不实

十五、贴现资金间接转回出票人账户

十六、发放贷款归还银行相关垫款

十七、批量转让不良资产未严格恪守真实转让准则

十八、通过同业业务投资已出表的不良资产

十九、操作空存空取躲避信贷资金监控

二十、以贷转存

二十一、贷款用途监控及支付打点不到位

二十二、股票质押贷款管控不到位

二十三、局部个人贷款业务种类设想存在缺陷

二十四、承当委托贷款本质性风险

二十五、违规向非融资性保证公司提供授信

二十六、票据贸易背景审查不到位

二十七、未严格审查国内信誉证业务贸易背景真实性

二十八、不良债权批量转让对象分歧规

二十九、局部业务分歧乎国家政策要求

三十、资产证券化信息披露不精确

三十一、为企业入股金融机构提供融资

三十二、非标债权资产比例超监管规范

三十三、理财产品承接违约资产

三十四、操作打点费调停投资丧失

三十五、违规用于项目成本金

三十六、面向一般客户销售的理财产品投资权益类资产

三十七、通过同业投资偿还本行不良贷款

三十八、未为每只理财产品开设独立的托管账户

三十九、扭转资产交易价格，调节产品收益

四十、行长办公会有关决议分歧乎效劳实体经济要求

四十一、理财业务与其他业务互相承接

四十二、超比例向并购项目提供理财融资

四十三、未严格落实授信批复条件

四十四、理财资金被挪用

四十五、同业理财未按产品说明书停止投资

四十六、理财产品信息披露分歧规

四十七、局部构造性存款业务分歧乎监管要求

四十八、代销信托产品审慎性不敷

四十九、以同业返存形式吸收存款

五十、变换还款方案，51配资，分类不精确

五十一、同业投资业务风险审查和资金投向合规性审查不到位

五十二、局部新产品时点指标分歧乎新规监管规范

五十三、理财业务风险隔离分歧乎监管规定

五十四、理财与自营业务未严格分别

五十五、局部信誉卡业务分歧规

五十六、违背集团授信相关规定，造成不良

国家金融监视打点总局对中信银行总行罚款15242.59万元、充公违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计 22475.18万元。

这次判罚与原行长孙德顺案件有关，中信银行称，这次惩罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，已依据监管意见，全副完成整改，并对相关责任人停止了尊严办理。

中信银行暗示，四年来，在中信集团党委的指导下，深化吸取孙德顺案件教训，期货配资，出力提升效劳实体经济质效，股票配资，强化风险内控合规成立，获得显著功效，运营业绩连续稳中向好。

2023年1—9月，中信银行实现营业收入1562.28亿元，同比下降2.62%，归母净利润514.33亿元，同比增长9.19%。截至2023年9月底，中信银行总资产8.92万亿元，较上年末增长4.38%。