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湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

发布时间:2020-12-14 作者:admin 来源:网络整理 浏览:


导读:7月23日,湖北银行半年报出炉,其上半年实现净利润6.67亿元,同比下降39.75%;不良贷款率2.70%,创下历史新高。 日前...

7月23日,湖北银行半年报出炉,其上半年实现净利润6.67亿元,同比下降39.75%;不良贷款率2.70%,创下历史新高。 日前,湖北银行发布2020年上半年经营业绩,净利润同比下滑近四成,资本承压,不良双升。 近年来,湖北银行业绩经营情况一直不太稳定,资产质量 ...

7月23日,湖北银行半年报出炉,其上半年实现净利润6.67亿元,同比下降39.75%;不良贷款率2.70%,创下历史新高。

日前,湖北银行发布2020年上半年经营业绩,净利润同比下滑近四成,资本承压,“不良”双升。

近年来,湖北银行业绩经营情况一直不太稳定,资产质量也在逐年下滑。其净利润在2015年已经历过一次负增长,此后业绩进入低增长期,上市计划也被迫搁置。

2018年,在业绩大幅提升后,湖北银行重提上市计划。然而,今年上半年业绩却再遭滑坡,不良率更是创下历史新高,这为该行的上市计划再度蒙上一层阴影。

湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

净利润下滑4成

7月23日,湖北银行半年报出炉,其上半年实现净利润6.67亿元,同比下降39.75%。

事实上,这并非该行净利润第一次出现负增长。早在2015年,湖北银行净利润便由2014年的13.19亿元降至11.07亿元,同比降幅为16%;此后的2016年、2017年,该行营业收入、净利润均陷入低速增长时期。

湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

虽然此次半年报中并未披露2020年上半年的营收情况,但从该行历史数据来看,其营收的增长亦不稳定。

2012年,湖北银行的营收增速创下峰值,当年营收同比增长56.32%至30.17亿。次年,营收增速大幅降至19.46%,进入2015年、2016年、2017年,湖北银行分别实现营业收入45.12亿、47.49亿、51亿,同比增速分别为5.89%、5.25%、7.39%,均未超过10%。

湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

2018年,该行营收增长有所突破,同比增长32%至67.39亿,但2019年营收增速又下降至18.71%。

不良率创历史新高

公开资料显示,湖北银行于2011年2月正式成立,其由原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行合并重组而成,总部位于武汉,距今已有近10年时间。

截至2020年6月末,湖北银行资产总额为2836.66亿,负债总额2578.96亿,所有者权益257.7亿。

湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

在2011年刚组建时,湖北银行总资产仅有581亿。次年,总资产突破千亿,达1023亿元,暴增76%。但2013年增速大幅回落,仅为1.27%。

2015年开始,湖北银行总资产增速逐年下滑。今年上半年末,该行总资产较上年末增长8.24%。

资本充足率方面,截至2020年6月末,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.16%、11.19%、11.19%,分别较年初下降0.85、0.61、0.61个百分点,资本承压。

除此之外,该行资产质量也不容乐观,“不良”呈现双升趋势。

截至2020年6月末,湖北银行不良贷款余额38.09亿元,较年初增长48.79%;不良贷款率2.70%,较年初上升0.71个百分点。

从以往数据来看,自2011年成立以来,该行不良贷款率一直处于逐年波动上升趋势。

湖北银行上半年净利润骤降4成 不良率创新高为IPO再度蒙上阴影

2011年末,湖北银行不良贷款率只有0.86%。2013年开始逐年上升,2017年不良贷款率突破2%,达2.25%。2018年、2019年有所下降。进入今年上半年,不良贷款率再创成立以来新高,较成立时已翻了3倍有余。

上市再度蒙上阴影

一直以来,湖北银行都有冲刺资本市场的欲望。早在2015年,成立刚满4年的湖北银行就曾在当年年报中披露了上市意图,并与股东初步达成“先启动H股,再择机回归A股”的共识。

彼时,湖北银行在年报中表示:“开展券商选聘,启动上市辅导,稳步推动上市工作进程。”

只是,2015年开始,该行业绩进入低增长期,净利润也首次出现负增长情况。随后,该行的上市计划进入了静默期,在2016年、2017年年报中,该行对上市工作进展未有进一步披露。

进入2018年,该行业绩大幅提升,全年实现营业收入、净利润分别为67.39亿元、17.52亿元,同比增速分别达32.14%、39.6%。于是,湖北银行再度将上市计划提上日程,并在当年年报中明确了其“12345”短期目标:一年调整、两年晋位、三年赶超、四年达标、五年上市。

然而,今年以来,受疫情的负面影响,湖北银行净利润再次出现负增长,不良贷款率也创下历史新高,种种压力之下,或对其上市进程再度造成冲击。