1月31日，浙江湖州一位女士发布视频称，本人去银行要求存5万元现金，业务解决时被柜台人员要求提供收入证实、提供住址、联络方式等证实资料。该女士暗示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证实，让她觉得像是在审犯人，很不温馨。最后该女士眉头一皱;计上心来，期货配资网，5万块钱存不了，股票配资，49900总能存了吧？于是立刻在5万元里抽100元出来，存49900元，她还向银行工作人员担保，这个金额是她的实际存款，就这样存好了。成果顺利完成，还被赠送了一桶油。

2022年1月底，中国人民银行等三部门结合印发了《金融机构客户尽职查询拜访和客户身份质料及交易记录保存打点法子》，并于2022年3月1日起实施。此中提到：商业银行、农村竞争银行、农村信誉竞争社、村镇银行等金融机构为自然人客户解决人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美圆以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，理解并登记资金的来源或者用途。

不过在正式实行前，新规就由于“技术起因”暂缓执行。

目前，浙江省执行的大额现金存取打点起点是30万，也就是存取款凌驾30万元的，必要提早向银行停止预约，期货配资，并说明钱的去向或者来源。一些银行暗示，存取款5万元以上，只是口头问一下，靠山必要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行，不必要什么证实文件。