国家外汇打点局关于外汇违规案例的传递

2018年以来，国家外汇打点局深刻贯彻落实十九大精力和党中央、国务院工作陈列，紧紧围绕效劳实体经济、防控金融风险、深入金融厘革三项任务，增强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，一直加大惩罚力度，严厉冲击虚假、坑骗性交易和不法套利等资金“脱实向虚”行为，维护安康良性市场秩序。依据《中华人民共和国政府信息公开条例》 国务院令第492号 等相关规定，现将局部违规典型案件传递如下：

案例1：恒丰银行温州分行违规解决转口贸易案

2016年1月，恒丰银行温州分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单解决转口贸易付汇业务。

该行上述行为违背《外汇打点条例》第十二条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚没款146.4万元人民币。

案例2：交通银行(601328)厦门不雅观音山支行违规解决转口贸易案

2016年2月至7月，交通银行(601328)厦门不雅观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单解决转口贸易售汇业务。

该行上述行为违背《外汇打点条例》第十二条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚款400万元人民币，暂停对公售汇业务三个月，责令追查负有间接责任的高级打点人员和其他间接责任人员责任。

案例3：天津银行上海分行违规解决转口贸易案

2016年3月至4月，天津银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单解决转口贸易付汇业务。

该行上述行为违背《外汇打点条例》第十二条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚款80万元人民币。

案例4：汇丰银行北京分行违规解决内保外贷案

2014年8月至2017年6月，汇丰银行北京分行在解决内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对贷款资金用途及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。

该行上述行为违背《跨境保证外汇打点规定》第十二条及第二十八条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚没款842.22万元人民币。

案例5：招商银行(600036)厦门嘉禾支行违规解决内保外贷案

2014年7月至2016年7月，招商银行(600036)厦门嘉禾支行在解决内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、大约还款资金来源及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。

该行上述行为违背《跨境保证外汇打点规定》第十二条及第二十八条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚没款433.19万元人民币。

案例6：民生银行(600016)西循分行违规解决内保外贷案

2014年12月至2016年12月，民生银行(600016)西循分行在解决内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、大约还款资金来源及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。

该行上述行为违背《跨境保证外汇打点规定》第十二条及第二十八条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚没款645.4万元人民币，责令追查负有间接责任高级打点人员和其他间接责任人员责任。

案例7：企业银行 中国 天津西青支行违规解决内保外贷案

2015年6月至2017年6月，企业银行 中国 天津西青支行在解决内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、大约还款资金来源及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。

该行上述行为违背《跨境保证外汇打点规定》第十二条及第二十八条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚没款102.2万元人民币。

案例8：成立银行(601939)连江支行违规解决个人分拆售付汇案

2016年6月至2017年6月，成立银行(601939)连江支行违规为个人分拆解决售付汇业务。

该行上述行为违背《个人外汇打点法子》第七条。依据《外汇打点条例》第四十七条，处以罚款60万元人民币。

案例9：索尔维生物化学 泰兴 有限公司逃汇案

2012年11月至2013年12月，索尔维生物化学 泰兴 有限公司使用作废合同，对外支付预付货款227.68万欧元和5.05万美圆，无对应进口货物。

该行为违背《外汇打点条例》第十二条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款92.39万元人民币。

案例10：烟台平瑞商贸有限公司逃汇案

2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司虚构转口贸易背景，使用第三方公司提单和虚假合同、发票，对外付汇1706.82万美圆。

该行为违背《外汇打点条例》第十二条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款545万元人民币。

案例11：青岛中霖永盛国际贸易有限公司逃汇案

2016年1月至8月，青岛中霖永盛国际贸易有限公司虚构贸易背景，使用第三方公司提单，对外付汇938万美圆。

该行为违背《外汇打点条例》第十二条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款310万元人民币。

案例12：山东恒景置业有限公司逃汇案

2016年11月至2017年4月，山东恒景置业有限公司安排30个境内个人，通过个人年度购汇模式向境外转移资金188.79万美圆。

该行为违背《外汇打点条例》第十二条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款64.42万元人民币。

案例13：常熟市中贯金属资料有限公司不法结汇案

2015年3月至2016年4月，常熟市中贯金属资料有限公司布局虚假出口报关单解决贸易融资并结汇418万美圆。

该行为违背《外汇打点条例》第十二条，形成不法结汇行为。依据《外汇打点条例》第四十一条，处以罚款133万元人民币。

案例14：河南籍郭某不法买卖外汇案

2011年4月至2014年9月，郭某为实现不法向境外转移资产宗旨，将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违背《个人外汇打点法子》第三十条，形成不法买卖外汇行为。依据《外汇打点条例》第四十五条，处以罚款835万元人民币。

案例15：浙江赵某不法买卖外汇案

2014年1月至2016年6月，赵某为实现不法向境外转移资产宗旨，将1800.60万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违背《个人外汇打点法子》第三十条，最好的期货配资网，形成不法买卖外汇行为。依据《外汇打点条例》第四十五条，处以罚款162万元人民币。

案例16：广东籍赵某不法买卖外汇案

2015年10月至2016年9月，赵某为实现不法向境外转移资产宗旨，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，金额合计221.14万美圆。

该行为违背《个人外汇打点法子》第三十条，形成不法买卖外汇行为。依据《外汇打点条例》第四十五条，处以罚款79.78万元人民币。

案例17：四川籍杜某私自买卖外汇案

2016年7月至9月，杜某违背银行卡打点规定，操作境外销售终端 POS机 屡次刷人民币卡兑换港币现金，金额合计679.11万元人民币。

该行为违背《个人外汇打点法子》第三十条，形成私自买卖外汇行为。依据《外汇打点条例》第四十五条，处以罚款101.87万元人民币。

案例18：福建籍王某私自买卖外汇案

2017年1月，王某为实现不法获利宗旨，通过别人账户收款1129.26万元人民币，私自卖出港币。

该行为违背《个人外汇打点法子》第三十条，形成私自买卖外汇行为。依据《外汇打点条例》第四十五条，处以罚款107万元人民币。

案例19：四川籍王某分拆逃汇案

2016年1月至4月，王某为实现不法向境外转移资产宗旨，操作46名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，不法转移资金合计1784.76万港元。

该行为违背《个人外汇打点法子》第七条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款80万元人民币。

案例20：江苏籍张某分拆逃汇案

2016年1月至12月，张某为实现不法向境外转移资产宗旨，操作41名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，不法转移资金合计折184.59万美圆。

该行为违背《个人外汇打点法子》第七条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款61.52万元人民币。

案例21：江苏籍邱某分拆逃汇案

2016年9月至2017年1月，邱某为实现不法向境外转移资产宗旨，操作69名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，最好的股票配资网，不法转移资金合计折349.49万美圆。

该行为违背《个人外汇打点法子》第七条，形成逃汇行为。依据《外汇打点条例》第三十九条，处以罚款160万元人民币。 完

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