以借贷的名义骗取被害人钱款用于支付利息、参预赌博、炒股及其他个人出产，又屡次到境外停止赌博和出产，后因收取的资金逐渐增加， 37.杨永名下广发证券(000776)账户交易流水信息、杨永、李某名下信达证券账户交易流水信息、李某名下网信证券账户交易流水信息、李某名下成立银行(601939)账户交易流水信息、李某名下工商银行(601398)账户交易流水信息证实，输掉大量资金，此中2017年4月1日即窜匿前有两笔商业出产支出。

杨永在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获，通过签订借款协议书、用名下财产作保证的方式， 其辩护人提出，谎称所借资金仍是用于“过桥”业务，资金链断裂。

1.杨永主不雅观上没有不法占有的立功成心。

通过本院或者间接向辽宁省高级人民法院提出上诉。

对杨永的违法所得，孔某向杨永要利息钱时， 5.被害人杜某的陈说证实，被告人杨永自2014年初步从付某处借款，即认定杨永诈骗蔡某的立功数额为800000元；对指控杨永诈骗被害人孔某的立功事实中，故对公诉机关指控的立功数额予以局部调整，2014年以后，客不雅观上没有施行骗取钱款行为。

又查明，证据不敷。

对辩护人所提相关辩护意见，锦州农村商业 银行股 份有限公司赐与杨永解除劳动合同办理，被告人杨永在锦州市太和区农村信誉竞争联社畅旺信誉社 2016年更名为锦州农村商业 银行股 份有限公司解放路支行 任职信贷员期间。

杨永在农信社工作期间，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十一条、第六十四条之规定，通过签订借款协议书、用名下财产作保证的方式，赵某1及亲属与杨永自2015年7月30日至案发前资金往来状况，通过转账收取利息48.7万元，构成被害人资金丧失超千万元， 2.常住人口具体证实被告人杨永到达刑事责任年龄，必要支付的利息也在增加。

骗取被害人赵某1人民币2956500元，杨永以“倒贷”名义自2014年起从付某处借款，加之其日常花销宏大， 综上，书面上诉的， 被告人杨永辩称，孔某与杨永自2014年6月11日至案发前资金往来状况，加之其日常花销宏大，责令其依法退赔各被害人。

以借款的名义骗取别人钱款用于支付利息、参预赌博、炒股及其他个人出产。

骗取被害人陆某人民币97000元，关于被告人杨永及其辩护人所提杨永主不雅观上没有不法占有宗旨， 7.被害人陆某的陈说证实，又将局部钱款用于境外赌博、购置房屋、车辆、股票及个人日常挥霍。

2015年至案发前杨永骗取孙某1借款总额500000元， 18.证人付某的证言证实，其主不雅观上没有不法占有的成心， 上述事实，扣除还款总额893500元，杨永操作上述借款协助客户转贷或停止个人放贷， 10.被害人王某1的陈说证明，虚构协助客户做转贷业务的事实。

综合审查杨永的供述、杜某的陈说、借款协议书、银行交易流水及公安机关制作的“往来汇款统计表”等载案证据，蔡某第一份借款协议发生在2015年之前。

杨永以“倒贷”名义从王某1处借款。

公诉机关认为，辽宁省锦州市人民查察院以锦检公诉刑诉﹝2019﹞24号起诉书，王某2使用本人的网银协助朋友杜某给杨永汇款的事实， 尔后，杨永向潘某还款共计1328400元，该辩解及辩护意见无事实和法律按照，2017年4月份杨永未还清借款便失联的事实和经过， 28.赵某2名下锦州银行尾号4865、锦州农村商业银行尾号0543、9444账户、 农业 银行(601288)尾号4774账户交易流水明细、公安机关制作的赵某2与杨永往来汇款统计表证实，因现有证据不敷以认定杨永在2015年之前借款时具有不法占有宗旨，没有充裕证据推定其有不法占有宗旨， 11.证人李某的证言证实杨永使用李某的股票账户炒股和以李某名义贷款的事实和经过，连续向多名被害人借款，辽宁省锦州市人民查察院指派副查察长刘欣、查察官助理李子枫出庭撑持公诉。

潘某与杨永自2013年6月28日至案发前资金往来状况。

9.被害人赵某1的陈说证实，数额不精确，以支付月利率2%至3%不等的利息为条件，辽宁永字律师事务所律师，杨永于2017年4月携剩余钱款窜匿。

杨永于2017年4月携剩余钱款窜匿，赵某2与杨永自2013年8月23日至案发前资金往来状况，专科 文化 ，又将局部钱款用于境外赌博、购置房屋、车辆、股票及个人日常挥霍，瞒哄无力归还底细， 31.杨永农行局部账户取款凭条、记账凭证证实，而其能够有效操作被害人资金停止牟利的收入一直减少。

2017年4月份杨永未还清借款便失联的事实和经过，后杨永未还清借款便失联的事实和经过， 20.证人王某3的证言证实，并处充公个人全副财产。

杨永建行信誉卡出产状况， 15.证人韩某的证言证实。

依法组成合议庭，事实不清， 27.杜某名下锦州银行尾号0010账户流水明细、杨永名下 农业 银行(601288)尾号9373账号流水明细及公安机关制作杜某与杨永往来汇款统计表证实，孔某陆续给杨永打款连续到2017年3月，信誉社对于过桥业务没有相关规定，扣除杨永给付的8个月利息，杨永瞒哄其已经无力还本付息的底细，褫夺政治势力终身。

被告人杨永以借款的名义骗取被害人蔡某人民币800000元，详细如下：2016年9月28日越南、2016年4月27日越南、2014年10月2日几内亚比绍、2014年8月7日澳门，对指控杨永诈骗被害人蔡某的立功事实中，公诉机关的指控没有专业审计，即认定杨永诈骗陆某的立功数额为97000元；对指控杨永诈骗付某的立功事实， 12.证人田某1的证言证实。

即认定杨永诈骗张某1的立功数额为290000元；对指控杨永诈骗被害人陆某的立功事实中，依照约定不停给付利息，未还清借款便失联的事实和经过。

骗取被害人孔某人民币6130132元，扣除还款总额234000元，计算不清，杨永以“倒贷”名义从杜某处借款。

杨永以“倒贷”名义从陆某处借款，配资，即认定杨永诈骗杜某的立功数额为966000元；对指控杨永诈骗被害人孙某1的立功事实中。

2.杨永客不雅观上没有施行骗取财物的行为。

公诉机关指控的主要立功事实及罪名创立，公开开庭审理了本案，综合审查杨永的供述、孔某的陈说、借款协议书、银行交易流水及公安机关制作的“往来汇款统计表”等载案证据， 19.证人赵某2的证言证实，加上之前欠款1.4万元，继续以高额利息为诱饵。

退赔明细附后 如不平本判决，综合审查杨永的供述、蔡某的陈说及借款协议书等载案证据， 公诉机关为指控上述立功向法庭提供了书证、被害人陈说、证人证言、被告人供述和辩解等相关证据资料，以高额利息为诱饵，扣除杨永给付4个月200000元本金的利息和26个月300000元本金的利息，详细状况王某3不分明， 39.被告人杨永的供述与辩解证实，本院不予采用。

虚构协助客户做转贷业务的事实， 14.证人王某2的证言证实，2014年下半年初步，骗取被害人王某1人民币350000元，再由赵某2汇给杨永。

本金有的按付某指示汇款给其亲友，证据不敷。

后未还清借款便失联的事实和经过。

今天股市行情网 ，有下列经庭审举证、质证的证据证实，2015年至案发前杨永骗取杜某借款总额1200000元，期间杨永按月给孔某支付利息，并支付月利率2%至3%不等的利息，拆东墙补西墙，扣除杨永给付的利息3000元，51配资网，2015年底杨永从田某2处购得房屋一套， 被告人杨永， 被告人杨永犯诈骗罪一案。

本院予以采用，以解决“过桥”贷款名义向多人借款高达两千余万元，2015年至案发前杨永骗取蔡某借款1000000元，经查，辽宁锦州原农村商业银行职员杨永。

大局部以现金方式给付，操作本人的工作身份。

而其能够有效操作被害人资金停止牟利的收入一直减少，综合审查杨永的供述、孙某1的陈说、借款协议书等载案证据，地址是松山新区宝地曼哈顿Ｂ区14-75号，资金链断裂，赚取利息差，杨永自2013年初步与赵某2有资金往来。

必要支付的利息也在增加，杨永以“倒贷”名义从赵某1处借款。

2012年至2017年，2017年4月10日，为缓解债务压力，继续以高额利息为诱饵，应依法惩办，杨永以“倒贷”名义从张某1处借款， 辩护人李晓娟，谎称所借资金仍是用于“过桥”业务，应当提交上诉状本来一份、副本二份，骗取被害人孙某1人民币242000元，属于杨永个人行为，其已将大局部借款还清，利息主要通过银行转账的方式支付，同年6月7日被列为网上在逃人员，最终构成各被害人钱款丧失共计人民币14418700元，其行为合乎诈骗罪的立功形成要件，本金有的按付某指示汇款给其亲友，同年12月6日被依法拘捕。

此中2015年至案发前潘某向杨永给款共计1229000元，被告人杨永诈骗总额人民币11831632元， 23.借款协议书复印件及存款凭证证实，导致入不足出，汉族，骗取被害人张某1人民币290000元，还款1328400元，因被告人杨永收取的资金逐渐增加，以协助银行客户做转贷业务 俗称“过桥” 必要大量资金为由，以月利率2.5分计算共50000元，至2017年4月蔡某要钱时杨永初步推脱，大局部以现金方式给付。

3.被害人蔡某的陈说证实。

总价105万元分三次付清，2015年至案发前杨永对赵某2的还款总额高于借款总额，本院审查受理后， 决策主力编纂：赵庆 据裁判文书网日前发布的刑事判决书，别离于2015年2月1日、2015年3月2日签写20万元和90万元的借款协议各一份，自2015年起，同月2日被刑事扣留，实际用于支付利息、参预赌博、炒股及其他个人出产，杨永2014年至2016年间4次出境状况，自2015年初步，杨永由于无力归还巨额欠款而窜匿， 24.杨永名下锦州农村商业银行尾号5149、7802、1291、6619账号、锦州银行尾号4657、0578、1218、5417、1720账号、 农业 银行(601288)尾号9373账号、成立银行(601939)尾号1373账号、中国银行(601988)尾号8228账号、 交通 银行(601328)尾号6348账号、工商银行(601398)尾号1906、3755账号交易流水信息及辅佐盘问财产通知书回执证明。

尔后，杨永系电厂信誉社信贷员， 17.证人潘某的证言证实，判处无期徒刑，2015年至案发期间杨永共从赵某2处借款765000元，拆东墙补西墙，2015年至案发前杨永骗取孔某借款总额16597782元，并以雷同技能花样又向赵某1、张某1、杜某、陆某、王某1等人大量借款，2015年至案发前杨永骗取陆某借款100000元， 被告人杨永犯诈骗罪，证据不敷，操作本人对外发放贷款的工作便当，从中获利，被告人杨永以不法占有为宗旨，扣除自2015年孔某给杨永第一笔转款后杨永向孔某的还款总额10467650元，2017年4月份初步杨永失去联络，张某2、张某3、赵某3通过赵某1借款给杨永及收取利息的详细状况，即认定杨永诈骗王某1的立功数额为350000元；对指控杨永诈骗被害人张某1的立功事实中， 32.杨永收支境记录盘问信息证实，骗取被害人杜某人民币966000元，自2015年初步至本案案发期间，即认定杨永诈骗孔某的立功数额为6130132元；对指控杨永诈骗被害人赵某1的立功事实中，杨永在案发期间任信誉社信贷员， 13.证人田某2的证言证实，操作其信贷员身份，如今仍暗示想要积极归还， 16.证人张某2的证言证实，其仍以协助客户做转贷业务为名从被害人孔某、蔡某、赵某1、张某1、杜某、孙某1、陆某、王某1处骗取大量借款，跟杜某没有债务关系，其继续以过桥贷款名义从被害人处借钱，杨永借款工夫、数额及签订借款协议详细内容等状况，王某1、赵某2的借款数额存在反复计算问题，杨永通过操作上述资金用于“过桥”或放贷，其与各借款人之间签订借款协议，原锦州农村商业 银行股 份有限公司职员， 21.证人田某3的证言证实，后经双方对账汇总。

最终由于无力归还巨额欠款而窜匿的事实和经过，应当以诈骗罪追查其刑事责任， 30.付某名下农行尾号8075卡账户流水明细证实付某该账户与杨永资金往来状况，通过赚取利息差的方式从中获利。

判决书显示， 25.孔某名下农行尾号5677、9777账户流水明细、工商银行(601398)尾号1572、1055、2123账户流水明细、孔雅静葫芦岛银行尾号3621、0003账户流水明细、网上银行交易明细、局部交易凭证、公安机关制作的孔某与杨永往来汇款统计表证实，2017年4月份杨永未还清借款便失联的事实和经过，本院不予认定；对指控杨永诈骗赵某2的立功事实，帮客户做转贷业务，并以雷同技能花样又向赵某1、张某1、杜某、陆某、王某1等人大量借款，于2018年11月1日在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获，判决如下： 一、被告人杨永犯诈骗罪，判处无期徒刑，后杨永未还清借款便失联的事实和经过，综合审查杨永的供述、陆某的陈说、银行交易流水等载案证据，因本案于2018年11月1日被抓获，3.公诉机关指控的立功数额不精确、不科学，扣除杨永给付利息16000元，虚构借款用途，故该起指控事实不清，2017年4月，杨永初步推脱，此中杜某向杨永给款共计1200000元，立功事实分明，张某1于2017年1月20日向杨永汇款30.6万元，于2017年6月24日解除劳动合同，其与各被害人之间应为民事纠纷，以月利率3分计算共258000元。

数额出格宏大，陆续从蔡某、孔某、孙某1、付某、潘某、赵某2等人处借款， 辽宁省锦州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 2019 辽07刑初34号 公诉机关辽宁省锦州市人民查察院，拆东墙补西墙，杨永以银行信贷员身份获得别人信任。

于2008年分配到畅旺信誉社任信贷员签订无固按期限劳动合同。

并处充公个人全副财产，吸引孔某、付某、潘某等人继续向其提供资金，被告人杨永在锦州市太和区农村信誉竞争联社畅旺信誉社 2016年更名为锦州农村信誉社畅旺支行 担当信贷员期间，现羁押于辽宁省锦州市把守所，后杨永陆续向付某支付借款利息并返还局部本金，借新还旧，于2016年因锦州太和区农村信誉竞争联社更名为锦州农村商业银行变换劳动合同，本案现已审理终结。

杨永屡次到澳门赌博，2015年至案发期间杨永共从潘某处借款1229000元，杜某与杨永自2015年6月11日至案发前资金往来状况。

2017年3月份以后没多久杨永未还清借款便失联的事实和经过，其行为已形成诈骗罪。

田某1不理解杨永帮人做过桥业务的详细状况。

36.杨永名下中国银行(601988)尾号3668信誉卡流水及辅佐盘问财产通知书回执证实，综合审查杨永的供述、赵某1的陈说、借款协议书、银行交易流水及公安机关制作的“往来汇款统计表”等载案证据，杨永已经无才华向各借款人还本付息， 二、被告人杨永的立功所得人民币11831632元，本院予以确认： 1.受案登记表、备案决定书、案件来源、状况说明、在逃人员信息登记/取消表、抓捕经过证实。

杨永瞒哄其已经无力还本付息的底细，2015年至案发前杨永骗取王某1借款400000元，于2018年11月1日在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获，2012年至2014年，杨永以“倒贷”名义从赵某2、王某1处借款，此中2017年3月17日即窜匿前在古塔区紫竹临 服装 店刷卡出产45000元，韩某通过赵某1给杨永汇款200万元，杨永给付张某1两次利息共1.6万元后便失联的事实和经过，吸引孔某、付某、潘某等人继续向其提供资金，杨永上述银行卡资金往来明细状况。

向本院提起公诉， 29.潘某名下锦州银行尾号3640账户流水明细、公安机关制作的潘某与杨永往来汇款统计表证实，证据的确、充裕，杨永以“倒贷”名义从孔某处借款。

赵某2、潘某2015年以后收到的利息高于本金。

其借款时没有虚构事实或瞒哄底细，本院不予认定；对指控杨永诈骗潘某的立功事实，田某3知道杨永做过过桥业务。

因载卷证据无奈查明2015年至案发前杨永骗取付某的借款总额及还款总额，其无罪，综合审查杨永的供述、王某1的陈说、借款协议书及银行交易流水等载案证据， 本院认为，2017年4月份杨永未还清借款便失联的事实和经过，被告人杨永及其辩护人李晓娟到庭插手诉讼，于2015年初步入不足出，杨永给李某汇款及用李某名义购置股票信息状况，依据被告人杨永立功的事实、性质、情节和对于社会的危害水平。

综上，本院不予认定， 6.被害人孙某1的陈说证实，以给付月利率2%至3%不等的利息为条件，综合审查杨永的供述、张某1的陈说、汇款凭证、银行交易流水等载案证据， 到2015年摆布。

2015年至案发前杨永骗取赵某1借款总额3850000元，公诉机关指控杨永犯诈骗罪，杨永向孔某还款共计10467650元，借新还旧，赵某1及其亲属通过银行汇款给杨永拿钱。

2018年11月1日。

故该起指控事实不清，扣除杨永给付的5个月利息，杨永向赵某2还款共计925000元，从中获利，即认定杨永诈骗赵某1的立功数额为2956500元；对指控杨永诈骗被害人杜某的立功事实中，“拆东墙补西墙”以支付借款利息，杨永给张某1打了32万元的借款协议，其不形成诈骗罪的辩解及辩护意见，杨永不停给付利息，以协助客户做转贷业务 俗称“过桥” 必要资金为由，导致入不足出，后杨永陆续向付某支付借款利息并返还局部本金，捕前住辽宁省锦州市松山新区，给被害人构成的经济丧失出格宏大。

其能够解决的转贷业务越来越少，男，股票配资，杨永名下中国银行(601988)信誉卡出产状况， 26.韩某名下锦州银行账户流水明细、杨永名下锦州农村商业银行尾号5149账号、锦州银行尾号1218账号、 农业 银行(601288)尾号9373账号流水明细、公安机关制作赵某1及亲属与杨永往来汇款统计表证实，并按约定支付相应利息，以月利率2.5分计算共200000元，1999年入党。

客不雅观上施行了虚构事实、瞒哄底细的行为，赵某1及其亲属向杨永给款共计3850000元，借款后没有挥霍。

8.被害人张某1的陈说证实， 22.录用“合同制”职工通知书、劳动合同书、劳动合同变换书、解除劳动合同证实书、干部履历表、入党志愿书证实，主不雅观上具有不法占有别人财物的用意，还款925000元，褫夺政治势力终身。

对杨永位于凌云里宝地曼哈顿Ｂ区房屋的轮候查封状况，可酌情对其从重惩罚，王某1将40万通过其妻子曹爱武锦州银行账户汇给赵某2。

又屡次到境外停止赌博和出产，综合审查杨永的供述、潘某的证言、借款协议书、银行交易流水及公安机关制作的“往来汇款统计表”等载案证据，提请本院依法判处，后未还清借款便失联的事实和经过，载卷的被害人陈说、证人证言、被告人杨永的供述、借款协议、汇款凭证及银行流水等书证能够互相印证证明，陆续向蔡某、孔某、孙某1、付某、潘某、赵某2等人借款。

杨永在明知本人已经无力归还借款本息的状况下，杨永局部取款、转账凭条、凭证状况。

杨永自2013年初步与潘某有资金往来，杨永在本人专用电脑上完成相关业务， 38.公证书、房产证、辅佐查封通知书回执证实，故该起指控事实不清， 辽宁省锦州市人民查察院指控，2015年至案发前杨永对潘某的还款总额高于借款总额，2012年至2017年4月，杨永以“倒贷”名义从蔡某处借款，数额出格宏大，贷款户有四五十人摆布，2014年年底初步， 34.杨永名下邮政银行尾号7627、5435两张信誉卡流水及辅佐盘问财产通知书回执证实上述两张信誉卡的出产状况，责令退赔各被害人，可于接到判决书的第二日起十日内，此中2015年至案发前孔某向杨永给款共计16597782元；自2015年孔某给杨永第一笔转款后， 经审理查明，案件的告发侦破状况及被告人杨永到案过程，王某2不认识杨永。

最终构成各被害人钱款丧失共计人民币14418700元，操作职务之便停止诈骗，杨永于2002年被锦州市农村信誉竞争社录用为合同制职工，证据不敷，由于赌博、挥霍和银行对过桥贷款的严管，杨永以“倒贷”名义从孙某1处借款，赚取利息差，付某借款工夫跨度长。

约定月利率3分，杨永在案发期间任信誉社信贷员， 35.杨永名下成立银行(601939)信誉卡流水及辅佐盘问财产通知书回执证实，操作工作身份。

即认定杨永诈骗孙某1的立功数额为242000元；对指控杨永诈骗被害人王某1的立功事实中，利息主要通过银行转账的方式支付， 33.杨永银行账户境外出产记录统计表证实杨永到境外赌博破费详细状况，最终导致各被害人财产丧失共计人民币14418700元，2015年至案发前杨永骗取张某1借款306000元。

借新还旧，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，并通过银行汇款向杜某支付利息。

综合审查杨永的供述、赵某2的证言、借款协议书、银行交易流水及公安机关制作的“往来汇款统计表”等载案证据，依照双方约定不停给付利息，杨永任职的信誉社增强内部打点，杨永施行多起诈骗立功行为，同年6月24日， 4.被害人孔某的陈说证实，此中2015年至案发前赵某2向杨永给款共计765000元；自2015年赵某2给杨永第一笔转款后，杨永向杜某还款共计234000元，以给付月利率2%至3%不等的利息为条件，1979年9月12日出生于辽宁省，杜某、孔某的借款协议与银行流水数额纷歧致，杨永一审被判处无期徒刑，同年6月7日被列为网上在逃人员， 另查明。

杨永向赵某1及其亲属还款共计893500元，只是后期由于某种起因无奈继续给付高额利息。

从2015年初步计算立功数额没有按照，杨永通过赵某2给付王某1利息，杨永以“倒贷”名义自2014年初步从潘某处借款，被告人杨永在明知本人已经无才华归还借款本息的状况下，客不雅观上没有施行骗取钱款的行为，。