创业慧康(300451)

      公司近况

      5月27日，创业慧康与中国平安联合举办“携手医保，守护健康”线上交流会，介绍了双方合作的重点内容以及未来的发展方向。

      评论

      深化在医疗信息化及保险领域的协同。公司将与平安医保科技全面合作，以政府端、医院端、互联网运营作为合作的三大着力点。

      政府端：创业慧康与平安将在各级医保平台建设上合作，实现产品互补：创业慧康的产品主攻公众服务、核心经办；平安负责决策分析、医保监管模块的设计，双方共同提供面向医保局的完整解决方案。创业慧康与平安在区域医疗领域同样进行整合，公司将平安医保科技的医保控费、药品知识库、医学知识库等产品集成到其区域卫生信息化解决方案中，从而增加公司在医联体、医共体产品方面的竞争亮点。

      医院端：平安医保科技在医保风控领域经验丰富，已推出医院控费和用药管理平台、医院DRG综管平台等系列产品，能够有效和创业慧康形成产品互补。双方也会在院端推广医疗设备、信息化软件的融资租赁模式。

      互联网运营：公司与平安的商保直赔平台将进行标准化对接并打包销售。双方同时也会在药品处方流转方面进行合作，整合在全国范围内的处方流转配送能力和药商资源。

      探索在健康城市建设领域的突破。平安智慧城市聚焦高科技智慧城市建设，目前解决方案已遍布国内外100多个城市。携手平安智慧城市，公司目标打造一个基于城市健康云平台，融合区域卫生信息平台、互联网医院、新医保的健康城市整体解决方案。

      方案合作：双方将完成现有解决方案的整合，并在销售模式上进行合作。平安将作为项目总包方去竞争省市级项目，再将双方的产品落地在20-30个细分项目中进行销售。在合作城市中，双方也将共同负责平台的运营，公司认为这将有助于创业慧康从建设者向运营者的商业模式转型。

      产品合作：智慧医疗是平安智慧城市深耕多年的板块，截至目前已取得医疗AI领域9项世界第一。创业慧康会将平安研发的疾病预测、智能影像、辅助医疗等模块进行集成，以AI赋能健康城市，双方也将继续推进在人工智能领域的合作研发。

      估值建议

      维持盈利预测不变。维持跑赢行业，维持除权后目标价19元。我们的目标价基于50倍2020年市盈率，较当前股价有28%的上行空间。当前股价对应40/30倍2020/21年市盈率。

      风险

      受疫情影响，医疗信息化项目招投标、实施、交付延期。
 

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