中航信托领江西银保监局罚单，母公司中航资本忙发公告解释
发布时间：2021-01-12 作者：admin 来源：网络整理 浏览：
导读：近日，银保监会针对信托业开出节后开工的首张罚单，落至中航信托，其首席风险官郭若强一并被记行政处分。眼见...
近日，银保监会针对信托业开出节后开工的首张罚单，落至中航信托，其首席风险官郭若强一并被记行政处分。眼见控股子公司受罚，中航资本控股股份有限公司（证券简称：中航资本，证券代码：600705.SH）坐不住了，于3月3日通过公告解释了中航信托领受罚单的缘由 ...
近日，银保监会针对信托业开出节后开工的首张罚单，“落至”中航信托，其首席风险官郭若强一并被记行政处分。眼见控股子公司受罚，中航资本控股股份有限公司（证券简称：中航资本，证券代码：600705.SH）坐不住了，于3月3日通过公告解释了中航信托领受罚单的缘由。其实，这不是中航信托首次踩雷，过去几年，中航信托还踩了康得新、乐视网等大“雷”。
中航信托及首席风险官受罚
“中航信托股份有限公司存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为。郭若强对上述违法违规行为负有管理责任。对中航信托股份有限公司罚款人民币30万元。对郭若强给予警告。”2月29日，银保监会官网公示江西监管局2020年第13号行政处罚信息。
公示称，处罚依据在于《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：“银行业金融机构严重违反审慎经营规则，由监管部门责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。”第四十八条规定：“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，监管部门可以对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员给予警告。”
中航信托官网显示，身为银保监会批准设立的非银行金融机构，该公司由特大型央企中国航空工业集团有限公司及境外投资者新加坡华侨银行等单位共同发起组建，旗下管理资产逾6000亿元，业务覆盖私募投行、资产管理、财富管理全理财价值链。截至目前，中航信托在全国24个大中城市共设立33个业务团队与29家财富中心，曾连续四年获评行业协会最高评级A级。
至于郭若强，根据中航信托官网发布的2018年度报告显示，他于2010年9月加入公司，当年10月出任首席风险官，此前历任新加坡渣打银行高级业务分析师、新加坡华侨银行金融机构信用风险管理处副总裁，在金融业摸爬滚打近30年。
眼见控股子公司被罚，中航资本3月3日发布公告，此事主要是中航信托在已设立信托计划的尽职管理中，发现交易对手有诈骗嫌疑，及时向公安机关报案，并获案件受理，但未及时按要求向江西银保监局报送案件风险信息，违反了《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》及《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定。
我们查阅了原银监会制定的《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》，发现第三条规定：“银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。”第六条规定：“案件风险事情发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。”
中航资本亦在公告中表示，“公司已要求中航信托落实处罚措施、积极履行对相关项目的尽职管理。截至本公告披露日，中航信托已落实相应整改，按照江西银保监局的要求报送了《案件风险信息快报》。”
还曾“踩雷”康得新、乐视网
虽然罚单已“到位”，中航信托已整改，但这起事件中，还有些问题亟待后续揭开谜底。
比如，在江西银保监局的行政处罚信息里，未见透露中航信托所报送风险信息的案件详情。又如，该事件具体涉及哪只信托计划？该信托计划影响如何？中航信托有无应对之策？这些问题，同样有待日后分解。
值得一提的是，中航信托并非首次踩雷。2月27日，有投资者在Choice互动平台询问中航资本董秘，此前中航信托在与康得新复合材料集团股份有限公司（证券简称：*ST康得 证券代码：002450.SZ）有关的案件中“踩雷”近15亿元，为何中航资本不作风险提示？董秘回复称，中航信托在该案中仅作为相关信托计划的受托人，履行“尽职管理”责任，不承担实质风险。
先说说著名的康得新案件，我们查阅2019年5月22日*ST康得发布的《关于新增涉诉和资产查封、冻结公告（八）》，得知2018年9月27日，康得投资集团通过信托贷款（由中航信托接受委托人委托，成立[2018]172号康得集团单一资金信托）借款14.63亿元。同日，张家港康得新光电材料有限公司（康德得投资集团控股子公司，以下简称“康得新光电”）将2张定期存单共计人民币15亿元进行质押，为该笔贷款提供担保。2019年1月22日，钟玉（康得新实控人）、康得复合材料、中安信科技分别为该笔贷款提供保证担保。后因康得投资集团发生债务危机，且被质押的2笔定期存单于同年1月16日被苏州市中院采取冻结措施，出现贷款合同约定的违约情形。为此，中航信托向北京市第四中院提起诉讼，要求康得投资集团偿还贷款本金14.63亿元及相应利息、罚息、复利，并要求对康得新光电出质的2张定期存款存单优先受偿。
尽管北京第四中院于2019年12月24日判决中航信托胜诉。但2020年1月21日，*ST康得发布公告称，公司已向北京高院提出上诉申请，并已完成二审诉讼费用的缴纳。看来，康得新是要和中航信托“死磕到底”。
再说说其他案件。如2015年，江西云盛置业有限公司伪造财务资料向某银行贷款。中航信托作为银行的受托方，与江西云盛置业签订合同，为其提供1.76亿元信托资金贷款。但云盛公司归还本金1800万元后不再还贷，其法人因骗取贷款罪获刑五年六个月。
又如2018年6月11日，浙江尤夫高新纤维股份有限公司（证券简称：*ST尤夫，证券代码：002427.SZ）公告称，公司2017年11月22日与中航信托签定合约，获贷5.5亿元，用于收购江苏智航新能源有限公司49%的股权。但2018年1月17日以来，*ST尤夫股价异常波动，中航信托认为违反合约，宣布贷款提前到期，并向四川省高院提起诉讼，要求*ST尤夫一次性偿还5.5亿元贷款及事先约定的5000万元违约金。
同年7月5日，上海清算所发布公告，永泰能源股份有限公司（证券代码：600157.SH）未能于当日按约进行2017年度第四期短期融资券兑付。消息一出，不仅永泰能源控股股东永泰集团的股份被冻结，中航信托的事务管理类产品“天顺[2017]395号永泰能源单一资金信托”亦受影响。
此外，北京市第一中级人民法院2018年12月披露执行裁定书，中航信托向乐视控股发放的16.34亿元贷款强制执行完成，最终仅收回1.1亿元。
说起来，信托公司“踩雷”并不鲜见，但中航信托“踩中”频率未免有点高，让人难省心。究竟公司此次又与哪家涉嫌诈骗的交易对手产生纠纷，以致要请警方出手，我们且看后续事态进展。
来源：金色光
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