汤某甲等4人运作App平台，向在校大学生及大学结业三年以内的群体施行网络“套路贷”立功流动。该组织采纳多种“软暴力”技能花样，对不能定期还款的被害人及其亲友停止滋扰施压，索取“债务”，致多名被害人自杀、染病、被迫退学、休学或辞职。12月30日，最高检发布查察机关依法惩处涉网络黑恶立功典型案例，此中包含这起“汤某甲等人组织、指导、插手黑社会性质组织案”。

2017年9月起，被告人汤某甲（男，28岁，南昌赤之顿信息科技有限公司等公司股东）先后邀约被告人汪某柏（男，29岁，同公司股东）、邓某龙（男，29岁，同公司股东）、汤某乙（男，31岁，同公司股东）注册创立南昌赤之顿信息科技有限公司等6家公司，内设技术部、市场部、风控部、贷后部等部门，依托公司模式运作，操作信息网络，通过“任你花”“100分”等7个App平台，采纳现金贷或者虚假购物再回购模式，签订虚假合同，以扣除效劳费、担保金、中介费名义歹意减少实际放贷数额、歹意垒高违约金等技能花样，向在校大学生以及大学结业三年以内的群体施行网络“套路贷”立功流动。该组织采纳发送拼接被害人头像的淫秽图片和赤诚、威逼性短信，以及电话滋扰、短信轰炸等“软暴力”技能花样，对不能定期还款的被害人及其父母、亲友、同事、同学停止滋扰施压，索取“债务”，逐步造成了以汤某甲为组织、指导者，汪某柏、邓某龙、汤某乙等酬报积极插手者，涂某玉等酬报一般插手者，层级清楚、骨干成员固定的黑社会性质组织。

该组织人数较多、层级清楚，有差异于一般公司的纪律规约，如部门之间避免互相串门交换；避免走漏本人的工作内容和公司地址；贷后部门员工不得在食堂用饭，每日催收额未到达3000元以上的员工不得用饭；禁绝向公检措施女、政法、军警院校学生放贷等。该组织通过信息网络在全国范围内恒久施行诈骗、敲诈讹诈、进犯国民个人信息等立功。该组织累计放款8000余万元，收款1.5亿余元，违法所得7000余万元，违法所得用于撑持组织运转，向组织成员发放薪酬和提成，剩余由汤某甲等人按比例分赃。该组织“软暴力”催收共计1万余单，导致陈某某、李某某等20余名年轻被害人自杀、自残、抑郁、退学等，引发网络上大量投诉，重大影响被害人及周边亲朋正常消费生活，影响被害人所在校园安详不变，在网络空间和现实社会构成严峻影响，重大毁坏经济、社会生活秩序。

在施行立功过程中，技术部被告人潘谋勇、何可、彭其煊，在被告人汤某甲等人的授意下，以“任你花”App为根底，先后开发了“100分”“52购物”“365钱包”“91购”“88商城”“9号店”6个App用于网络贷款，并在App内植入具有窃取国民个人信息功能的子步伐，在被害人通过贷款App申请贷款的过程中，该子步伐即不法取得被害人手机内的通话记录和通讯录内容等国民个人信息。经统计，该组织不法获取国民个人信息共计370万余条。

本案因被害人控告至四川省乐山市公安局案发，由该局备案侦查。2019年3月28日，四川省乐山市公安局将该案移送乐山市查察院审查起诉；2019年5月9日，乐山市查察院指定该案由夹江县查察院解决；2019年11月21日，夹江县查察院向夹江县法院提起公诉；经开庭审理，2020年8月31日，夹江县法院作出一审讯决，以组织、指导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈讹诈罪、进犯国民个人信息罪，数罪并罚，判处汤某甲有期徒刑二十五年，褫夺政治势力三年，并处充公个人全副财产；对其余被告人以其参预之罪别离判处二十年至六年不等有期徒刑和相应的财产刑。宣判后，局部被告人上诉。2020年11月30日，乐山市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。

如何认定“套路贷”立功？

该案控辩争议焦点之一为网络无接触型不法放贷是否定定为“套路贷”立功。经审查认为，被告人的行为已经造成“套路贷”闭环型特征。

汤某甲等人以低息、无抵押、无保证、快捷放款等诱饵，诱骗在校或结业三年以内的大学生在其App平台借款，瞒哄被害人必要扣除高额效劳费、担保金、中介费等事实，以各项费用的名义歹意减少实际放贷数额，实际扣除高达40%-50%费用，属于“制造民间借贷假象”。采纳现金贷或者在购物平台中拟制虚假商品，由被害人高价购置、平台低价回购的模式高贷低支，属于“制造资金走账流水等虚假给付事实”。对逾期被害人依照贷款金额每期、每天3%的比例收取高额违约金，通过批改平台的提示内容歹意耽误逾期天数，并一直累加，属于“歹意垒高还款数额”。诱使被害人在该组织控制的差异App贷款来归还之前欠款，属于“转单平账”。以发送赤诚性图片等“软暴力”方式停止“索债”的行为，属于“软硬兼施索债”。

好比，自杀未遂的被害人陈某某在该组织的“100分”App平台借款，合同约定各项费用总额为借款金额的2％至6％，其借款3177元，实际扣除了高达40％的费用，得手借款为1906元。该借款分三期偿还，每期默认还款金额为1059元，每期还款期限为7天，逾期依照每日3%计算违约金。截至案发，陈某某三期借款实际逾期121天，违约金累计高达10865.34元，并被“软暴力”催收。

该组织的放贷行为表现出鲜亮的不法占有成心，与平等民本家儿体之间的民间借贷在主不雅观用意、借贷方式及纠纷办理方式等方面有鲜亮差异，合乎“套路贷”认定规范。

掌握黑社会性质组织的素质特征

该案组织特征和经济特征较为鲜亮，审查的重点在该组织的行为特征和危害性特征。

行为特征方面，该组织的主要行为技能花样为“软暴力”索债，且到达了与“暴力”或“以暴力相威逼”等相当的水平。贷后部对贷款逾期一至九天的被害人及其父母采纳电话、短信联络的技能花样“索债”，对贷款逾期十天以上的被害人及其父母、亲友、教师、同学、同事等发送拼接了被害人头像的淫秽图片及赤诚、威逼性短信，并停止电话、短信轰炸等“软暴力”技能花样“索债”，对被害人及其父母、亲友、教师、同学、同事等停止滋扰施压，迫使被害人依照虚假合同载明的贷款总额偿还本金、利息及违约金等费用，牟取暴利。尽管“软暴力”行为未间接构成被害人肉体上伤害，但恒久的赤诚、滋扰、威逼给被害人及周边亲朋构成了宏大的精力压力和心理恐怖，扰乱了正常的工作、生活、教学打点秩序。出格是该组织主要针对在校或者结业三年内大学生这一特殊群体放贷，该群体社会阅历和经历少、周边关系单纯、心理接受才华差，对被害人的恒久赤诚、威逼及对其周边亲朋的频繁滋扰导致被害人与身边亲朋无奈正常交往，以至造成了比现实暴力更为顽劣的危害后果。

危害性特征方面，危害性特征是黑社会性质组织的素质特征，该组织有宗旨地向欠缺社会经历和还款才华的在校大学生或结业三年内的结业生放款，不法放贷规模大、人数多，立功动机卑鄙，立功后果重大，重大毁坏社会生活秩序。抽样取证的259名被害人中，51配资网，波及全国181所院校的223名在校大学生，占比86%。从2017年9月至2018年7月间，该组织累计向全国30个省、自治区、直辖市的10852名被害人虚假放贷8000余万元，收款1.5亿余元，违法立功所得高达7000余万元。该组织软暴力催收10000余笔，抽样取证259名被害人中就有140余人被软暴力催收，230名被害人亲朋被滋扰。经对扣押的手机停止抽查，51配资，仅18部手机中就存有发送过的赤诚、淫秽图片500余张。经查证的被害人中，3人自杀身亡，3人自杀未遂，3人患抑郁症，14人被迫退学或休学、辞职，后果出格重大。据“聚投诉”和“华声在线”网站统计，“聚投诉”网站波及28个省区市129件对该立功组织7个App的投诉，点击量到达了47483次，“华声在线”仅波及“任你花”App就有23条投诉，波及11个差异地区，点击量到达了289929次，在网络空间和网络贷款行业构成较大影响。被害人相对集中在四川、云南、陕西、重庆、湖北等地高校，对必然区域内的高校生活、教学秩序不变构成严峻影响。

综上，该组织通过施行违法立功流动，在网络空间和现实社会中造成严峻影响，重大毁坏经济和社会生活秩序，合乎黑社会性质组织的危害性特征。

分层办理，宽严相济

查察机关依法适用宽严相济刑事政策和认罪认罚从宽制度，对组织、指导者汤某甲，积极插手者汪某柏、邓某龙、汤某乙均提出从重惩罚的量刑建议，法院采用量刑建议，对拒不认罪的首犯汤某甲数罪并罚顶格判处有期徒刑二十五年，并处褫夺政治势力三年，充公个人全副财产；对其余31名被告人按照其在组织中的地位、作用、工夫是非、获利状况、参预立功严密度等状况依法适用认罪认罚从宽制度，但是思考到案件社会危害非常重大、情节非常顽劣，故从严掌握从宽量刑建议的幅度，依法表现罪责刑相适应的刑法准则。

同时，对社会阅历少、参预立功工夫短，且局部为刚插手工作或者实习的大学生，系为谋生而误入该立功组织的立功嫌疑人，则予以区别看待，配资，依法从宽办理。