P2P行业的“元老级”公司“信融产业”彻底凉了。

　　11月5日，深圳市公安局福田分局公布了“信融产业”的案件详情：累计向119万余名投资人不法募集207.11亿元，仍有19.30亿元的本金尚未兑付，波及19286人。

　　在这一案件中，还波及到多家上市公司，“信融产业”屡次公开讨债无果。

　　两年多“良退”失败

　　从11月5日深圳市公安局福田分局公布的状况来看，“信融产业”被定性为涉嫌不法吸收公众存款。该平台自2012年3月上线至停标日，累计向119万余名投资人不法募集207.11亿元，代偿本金19.30亿元，波及投资人19286人。

　　目前，警方已冻结涉案账号130余个，冻结金额4100万元，专案汇款账户汇款2795万元，冻结齐某、李某等人持有的信融产业等3家涉案公司股权，查封不动产6处，调取涉案银行账户和第三方支付机构账号4400余个。

来源：深圳市公安局福田分局

　　而在今年10月，深圳市福田区人民查察院公布音讯称，“立功嫌疑人齐洋、李斌、吕剑、卢剑良、刘婕涉嫌不法吸收公众存款罪一案，于近日由深圳市公安局福田分局移送我院审查起诉。”此中，齐洋是“信融产业”董事长。

　　在“信融产业”的官网上，已经营工夫还在不竭跳动，但投资人的钱却迟迟无奈兑付。

来源：“信融产业”官网

　　据理解，在2019年7月23日时，“信融产业”颁布颁发良性清退，其时公布的信息显示，“信融产业”有13500多名出借人，应付金额总计逾22亿元，应兑付本金逾15亿元。

来源：“信融产业”官网

　　必要留心的是，上述2019年公布的数据与目前警方的数据有较大差别，好比其时说有15亿多元本金和13500多名出借人，但在良性清退两年后，警方公布的数据显示，却有19.30亿元的本金尚未兑付，波及19286人。

　　也就是说，这两年多“良退”之路彻底失败。而依据“信融产业”最新的兑付公告，2021年3月31日是“信融产业”成长清退工作的第一个财务年度（第四季度）。依照清退计划的要求，配资，第一年必要完成20%的兑付任务，这一季度兑付比例为12.1%（从2020年6月30日至今累计完成20%）。

　　别的，天眼查数据显示，“信融产业”董事长齐洋是最大股东，持股比例将近90%。

来源：天眼查

　　屡次讨债无果

　　“信融产业”的所谓良性清退之路可谓一波三折。在其最新的兑付公告中曾暗示：“2020年对于信融产业清退组来说是困难的一年，先是疫情影响，又因政策起因导致已起诉或在执行案件一拖再拖，新诉案件备案难、判决慢、执行差，间接导致原方案用于兑付的催收资金未能按方案准时到账，正本方案随到随兑的计划流产。”

　　在2019年时，“信融产业”曾屡次对外公开喊话。包含《上市公司们，咱们法庭见……》，波及ST步森(行情002569,诊股)等上市公司；《声讨老赖企业：山东天业恒基股份有限公司！》波及借款逾期本息总计7100万元。

　　上述讨债，大都都是无果。究其起因，主要是出如今“信融产业”的风控上，向其借款的并不是上市公司自身，而是一些关联公司或实控人关联公司，以至呈现上市公司自身并不知情的“违规保证”状况。

　　好比，“信融产业”与ST步森纠纷中，期货配资网，波及本金4000万元，但借款人并不是ST步森，ST步森只是保证人，但相关保证事项并未经股东大会决议通过。

来源：公告

　　其时ST步森暗示：“打点层联结律师意见认为，信融产业未尽到审查义务，在明知步森股份为上市公司的状况下，签订《担保合同》时未要求步森股份提供对外保证事项应当具备的股东大会决议等须要文件，存在过错；步森股份在对外停止保证时违背法律规定及《公司章程》约定，在未经过股东大会决议的状况下对外签订《担保合同》，存在过错责任。因而，公司打点层认为保证合同被认定分歧错误公司发生法律效力的可能性很大，公司无需按该等合同承当保证责任的可能性很大。”

　　“信融产业”起诉ST步森，要求ST步森对债权本金4000万元及其利息承当连带清偿责任，在2020年5月30日，深圳国际仲裁院发出的六份裁决书，期货配资网，均裁定驳回“信融产业”诉ST步森的连带清偿责任。